北京金融监管局8月11日消息显示，今年加大力度开展针对非法存贷款中介乱象的专项打击行动，通过压实银行机构责任、全面开展线索摸排、形成央地协同共治合力等方面的举措，切实保护金融消费者合法权益。
北京金融监管局相关负责人介绍，非法存贷款中介乱象是现阶段金融领域“黑灰产”的主要表现之一，北京金融监管局坚决整治，已连续三年开展专项打击行动。今年北京金融监管局加大力度，推出“强责任、全覆盖、严打击”的组合拳。具体来看，一是压实银行机构责任，要求辖内机构加强助贷业务管理，严禁机构与非法存贷款中介开展合作，严禁银行员工与非法存贷款中介内外勾结；二是全面开展线索摸排，通过大数据分析、日常监管、机构报送等手段，排查发现辖内疑似非法存贷款中介线索；三是形成央地协同共治合力，积极联动相关部门，深化源头治理与行刑衔接，加大网络不良金融信息处置力度，合力打击非法团伙，从严从快惩治银行“内鬼”，对非法存贷款中介乱象形成强力震慑。
北京金融监管局进一步提示指出，非法存贷款中介问题表现形式复杂，不法分子常见套路主要有以下几种：一是虚假营销与低息诱惑。对外声称“与银行有合作”“可通过内部渠道办理贷款”或冒充“XX银行贷款中心”等名义，诱骗消费者通过其办理所谓“额度高、利率低”的贷款，实际收取高额服务费，导致消费者贷款成本远超预期。二是违法包装骗贷。瞄准资质不足的小微企业或征信白户等特定人群，协助借款人虚构工作单位、贸易合同、银行流水、资产规模等申贷材料，甚至勾结银行机构个别员工，共同骗取通过授信审批、实现贷款发放，借款人则为少量报酬甘愿成为“职业背债人”。三是实施“套路贷”犯罪。以“小额贷款公司”等名义诱导借款人签订虚高借款合同或变相“担保”等相关协议，制造贷款交付的银行流水痕迹，随后通过设置违约陷阱、恶意垒高借款金额、虚假诉讼、暴力胁迫等一系列手段非法占有借款人财物。
北京金融监管局表示，广大金融消费者应提高警惕，远离非法存贷款中介，珍惜个人信用，严守法律底线，不轻信、不盲从，避免因小失大。
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